Сайт о банках и услугах

Кредиты, вклады, займы, ипотека

Денежный перевод в банке

Тропинин Василий Андреевич. «Портрет Андрея Ивановича Барышникова». 245 × 173.3 см. Третьяковская галерея, Москва.

Система денежных переводов — финансовый посредник, который оказывает услуги по проведению платежей, предоставляемые преимущественно частным лицам без открытия расчетного счета. В настоящее время эти услуги регулируются Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Системы денежных переводов представляют собой определенную альтернативу традиционному платежу через банки. Особенность регулирования деятельности кредитных организаций, коим оказывается сложным с юридической и финансовой точки зрения открытие большого количества самостоятельных подразделений в различных городах и странах, образовала нишу, которая и была заполнена объединениями банков и частных компаний. В отличие от традиционных кредитных учреждений системы денежных переводов, как правило, имеют широкую сеть представительств.

Второе существенное отличие — эти системы чаще всего ориентированы на совершение трансакций без открытия расчетных счетов, что упрощает процедуру для клиентов и сокращает документооборот.

На практике системы денежных переводов работают по следующей схеме. Клиент приходит в компанию или банк — участник системы денежных переводов, заполняет заявку, вносит через кассу деньги и получает секретный код. Назвав его в другом регионе, можно уже в считанные минуты можно получить денежный перевод в банке.

Многие банки предоставляют физическим лицам услугу по переводам денежных средств без открытия счета в рублях и в иностранной валюте по территории Российской Федерации и в любые страны мира. Перевести денежные средства можно в любом отделении Банка, для этого необходимо иметь при себе документ, удостоверяющий личность (паспорт) и знать реквизиты получателя.

Каким может быть банковский денежный перевод?

1. Международная платежная система денежных переводов «ЮНИСТРИМ» — одна из самых популярных систем в России и странах СНГ. Сегодня помимо традиционного бизнеса денежных переводов «ЮНИСТРИМ» предлагает своим клиентам широкий ряд удобных и надежных платежных сервисов, призванных удовлетворить ежедневные нужды клиентов. С «ЮНИСТРИМ» большинство финансовых операций, с которыми мы сталкиваемся каждый день, стали максимально доступны: перевести деньги, погасить кредит, внести средства на счет, оплатить мобильную связь или ЖКХ и многое другое. «ЮНИСТРИМ» имеет статус национально значимой платежной системы (присвоен 25. 02. 2015 Банком России).

2. Корона — динамично развивающаяся международная система мгновенных денежных переводов, представлена в России и СНГ. Система предлагает удобные клиентские сервисы (SMS-уведомление о статусе перевода, возможность контролировать состояние перевода в режиме on-line на сайте системы), низкие тарифы, специальные предложения по тарифам на наиболее популярные направления, Валюта переводов — рубли, доллары США и евро.

3. Вестерн Юнион — распространенная и самая крупная международная система денежных экспресс-переводов. Каждый перевод защищен системой безопасности, соответствующей международным стандартам. На территории России переводы можно отправлять и получать в рублях и долларах США, валюта выплаты в других странах соответствует национальному законодательству и правилам системы Вестерн Юнион.

4. Контакт — российская система денежных переводов и платежей с большой сетью на территории России, стран ближнего и дальнего зарубежья: более 500 000 пунктов обслуживания в 180 странах мира. Переводы осуществляются без открытия счета в рублях РФ, долларах США и евро без ограничений по минимальной сумме, средства доступны получателю уже через несколько минут.

5. Также вы можете совершить в банке денежные переводы со счёта и без открытия счёта. Есть возможность совершения банковских денежных переводов со счета Клиента, либо без открытия счета в российских рублях, долларах США, евро, Фунтах стерлингов Соединенного королевства и Швейцарских франках.

6. Переводы с карточных счетов в банкоматах в пользу установленных получателей. Вы можете оплачивать услуги по карте банка в пользу установленных получателей, с которыми банк заключил договоры. Многие банки предлагают такие услуги.

Комиссия

Комиссия за денежный перевод в банках может быть разной. Платой за простоту и доступность системы денежных переводов служит их более высокая по сравнению с традиционными платежами между банками стоимость, которая в среднем составляет от 2% до 6% от суммы.

Кстати, рекомендуем:

Например, для переводов по «Золотой короне» в АО «Первый Дортрансбанк» или через систему «Интернет-банк» действуют низкие тарифы от 0% на все направления. Валюта перевода — рубли, доллары США, евро, а также национальные валюты. Специальный тариф 0% за валютные переводы. При оформлении перевода в банке РФ выберите валюту получения, удобную для получателя, оплачивайте перевод в рублях, и при конвертации валюты по курсу РНКО «Платежный центр» (ООО) комиссия 0%

Тарифы по отправке денежных переводов «Золотая Корона»: для получателя услуга всегда бесплатна.

Все операции по перечислению денежных средств можно выполнять на сайте банков. Стоимость комиссионных услуг в российских рублях или иностранной валюте Вы можете посчитать самостоятельно. При перечислении средств между банками зачисление на счет происходит мгновенно. Партнерские системы обрабатывают операции в течение нескольких минут.

Совершаемые денежные переводы имеют ряд преимуществ:

  • это удобно;
  • таким образом можно переслать денежные средства в любую страну;
  • возможность выбора партнерских систем для получения денег;
  • доступность для физических и юридических лиц;
  • минимальная стоимость перевода, которую благодаря калькулятору можно узнать заранее;
  • круглосуточный доступ к услуге;
  • надежная защита и конфиденциальность.

Важно знать про банковские денежные переводы

Существуют ли ограничения по суммам на осуществление денежных переводов? Да, существуют. Физическое лицо, являющееся резидентом РФ, имеет право осуществить перевод без открытия банковского счета за границу иностранной валюты или рублей РФ в общей сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США в течение одного дня. Перевод на большую сумму физическим лицом резидентом возможен только с открытием банковского счета и при условии соответствия цели перевода требованиям валютного законодательства РФ и наличия подтверждающих документов. Физическое лицо, не являющиеся резидентом РФ, имеет право переводить за границу любые суммы.

Есть ли смысл делать денежный перевод самому себе при выезде за рубеж? В Вашем случае нет необходимости в денежном переводе. Наиболее выгодным для Вас будет разместить свои средства на банковской карте Банка. Вы можете открыть как валютную дебетовую карту для путешественников, так и кредитную карту в иностранной валюте. Оба варианта позволят Вам положить собственные средства на счет и пользоваться ими за рубежом. Кроме того, Вам не придется декларировать деньги при пересечении границы.

Считается, что основные пользователи услуги — трудовые мигранты. Наибольший оборот в системах денежных переводов приходится на платежи в ближайшие страны, такие как Украина, Белоруссия, Таджикистан. Однако в настоящее время самыми высокими темпами развивается число внутренних трансакций — между городами.

Текст подготовил Роман Борисов.
Опубликовано: May 9, 2020.
Источники: banki.ru, forabank.ru, atb.su, avangard.ru, dtb1.ru.